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2018年10月13日 18:30

贸易战下“反洗钱”不断升温

贸易战下“反洗钱”不断升温

双十之日,中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会发布《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法(试行)》(以下简称《管理办法》),作出原则性规定的同时要求各从业机构完善反洗钱和反恐怖融资内控制度、有效识别客户身份等,自2019年1月1日起实施。

“反洗钱”从今年7月以来就受到了空前关注。央行接连发布四份关于强化各类机构反洗钱管理的文件,包括《关于进一步加强反洗钱和反恐怖...

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2018年10月11日 23:22

“世界保险箱”的落幕

“世界保险箱”的落幕

10月5日,瑞士联邦税务管理局FTAThe Federal Tax Administration)发布消息称,其在九月底首次在全球标准——涉税信息自动交换标准AEOIAutomatic exchange of information)交换了金融账户信息,目的在于打击税务欺诈。

此次信息的交换对于瑞士银行来说极具颠覆意义。

瑞士是国际中立者、是避税天堂、是最著名的离岸金融中心,拥有全世界最保密的银行,而这样的局面在金融危机之后的2009的2月被打破,一蹶不振。金融...

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2018年10月10日 23:23

资管新规配套“产品”——理财新规终落地

资管新规配套“产品”——理财新规终落地

《商业银行理财业务监督管理办法》的出台与近年来银行的发展变化密切相关。早在2014年的127号文、140号文就对银行存在的同业业务进行整顿,但这并没有堵住套利空间,相反为债市的疯狂提供了助力。终于在今年资管新规出台之后,影子银行暴露在了阳光之下,一直到2020年12月31日的过渡期也为《管理办法》的过渡期时间,为银行机构提供了缓解时间。

(图片来源:维基百科)

要点一二

1.  与7月20日的征求意见稿相比,...

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2018年10月08日 21:49

撞枪口的Facebook面临触发GDPR最高罚款

撞枪口的Facebook面临触发GDPR最高罚款

(图片来源:wired)

Facebook热点新闻不断,有内部高管的离职、减持,也有并购软件公司的投资信息,川普当选都也助力Facebook又一次被推上风口浪尖。2010年《The Social Network》(《社交网络》)让FB创始人Mark Zuckerberg(马克·扎克伯格)成为自己的公司代言人,而一度被看好的FB正在遭遇市场的考验。

在今年的7月26日,Facebook开盘暴跌19.55%,市值蒸发1230亿美元,约8300亿人民币,被称为“美股史上市值第一跌”...

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2018年10月03日 15:42

金交所整治情况仍在继续 为何监管总缺位?

金交所整治情况仍在继续 为何监管总缺位?

(图片来源:网络)

8月13日,金交所再次刷屏金融圈。据21世纪经济报道,证监会清理整顿各类交易场所部际联席会议办公室日前已向各地金融办(局)下发《关于报送金融资产交易场所清理整顿工作进展情况的通知》,要求在8月24日前上报辖区内金交所清理整顿的工作情况,报告内容共包括并不限于金交所的运营管理、存量业务、交易品种、投资者适当性、资金池问题、违法违规定性、风险评估以及清理整顿工作情况等。

 

金交所...

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2018年10月01日 16:33

是创投圈的“解禁”也是市场的新暗示

是创投圈的“解禁”也是市场的新暗示

26日傍晚,一度进入沉静期的创投圈感受到了丝丝暖意。《国务院关于推动创新创业高质量发展打造“双创”升级版的意见》(下称《意见》)为VC/PE近月来的惶惶不安下了一针定心剂。

 

要点解读

《意见》主要从创业环境、发展动力、就业能力、创新支撑、平台服务、金融服务入手对创新创业作出各方面的扶持,此外也提及推出及培育“双创”基地。

《意见》中落足于各个不同角度对不同部门作出工作要求:

一、  在创业...

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2018年09月30日 23:32

私募基金寒冬“PLUS”:到期未提交自查报告将被列入异常经营

私募基金寒冬“PLUS”:到期未提交自查报告将被列入异常经营

 

 

 

部分私募基金管理人收到中基协的《关于限期提交自查报告的通知》,要求其在10月31号之前完成提交书面自查报告,若管理人无法提交自查报告,将会被纳入异常经营程序。

文件中提及了15个中基协密切关注的问题,内容包含:

1. 私募基金在AMBERS系统中备案情况,是否及时履行了重大事项变更、季度更新、年度更新,以及信息披露备份等信息更新及备份义务

2. 实际控制人、股东、分支机构、子公司及关联方...

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2018年09月24日 00:03

偏执背后的软弱

偏执背后的软弱

有媒体指出,京东章程中规定禁止董事会在刘强东不在场的时候做出具有约束力的决定,如果没有刘强东在场,或者除非他自己回避,董事会不得举行正式会议。

笔者随后进行了查询,据京东提交于SEC的2014年章程修订四的MANAGEMENT一章,以及其提供2017年年报中Item 6. Directors, Senior Management and Employees一章C.Board Practices,Board of Directors中,对董事会作出规定称只要刘强东作为董事会一员,只要没有他董事会...

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2018年09月20日 23:39

更名背后——金融改革的大火谁都逃不了

更名背后——金融改革的大火谁都逃不了

9月份的开学季,忙的不仅学生、家长、老师,还有京东。

“刘强东”丑闻尚未终结,京东金融被媒体报道称,其官方微博、头条、抖音等多个平台已更新为京东数科而企查查信息显示京东金融的运营主体名、经营范围尚未发生改变。京东数科寓意于数字科技,据报道,今年以来京东屡次向外宣传自己并不做金融,甚至在2018年4月的博鳌论坛上,京东金融CEO陈生强向外界宣称,公司今后“不做金融”,京东金融将“致力做服务金融机构的...

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2018年09月19日 23:23

国内ICO又受警告 国外诈骗案件不断

国内ICO又受警告 国外诈骗案件不断

(图片来源:ECO News)

自去年央行等七部委发布《关于防范代币发行融资风险的公告》币圈日子可以说内忧外患。国内明确叫停ICO,美国市场论数未定,比特币ETF的发行又受到重重阻碍。

近日,人民银行上海总部、上海市金融服务办公室发布公告,提示虚拟货币交易风险。

8月下旬币圈寒风吹得呼呼作响。8月21日晚间,一批区块链媒体微信公众号被封;22日朝阳区金融社会风险防控工作领导小组办公室下达关于禁止承办虚...

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2018年09月17日 22:10

严整地方债 八家金融机构违规提供融资被罚

严整地方债 八家金融机构违规提供融资被罚

近日,财政部网站发布《银保监会高度重视金融风险防范 依法依规处理部分金融机构违法违规行为》一文,对包括交通银行在内的八家金融机构违法违规向地方政府举债行为进行处罚和问责:

金融机构

事件

问责与处罚

交通银行池州分行

2016年7月,池州金达建设投资有限公司以池州经济技术开发区金光大道等22条道路运营服务项目所对应的《政府购买服务协议》项下的收益权作质押,与交通银行池州分行签订...

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2018年09月16日 14:27

拒绝提供“房产信息查询服务”确认违法 律师的取证之路还有多难

拒绝提供“房产信息查询服务”确认违法 律师的取证之路还有多难

(图片来源:网络)

近日,重庆市一桩行政官司被律师们津津乐道。在(2018)渝0113行初79号《行政判决书》中,重庆市巴南区法院判决确认不动产登记机构拒绝向律师提供“以人查房”或“以房查人”的查询服务的行政行为违法。

两名律师基于当事人委托,分别于2018年2月23日、2月26日两次前往重庆市沙坪坝区不动产登记中心查询房产信息,在其提供法院出具的《受理案件通知书》、律师事务所介绍信、授权委托书、律师执业证等...

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2018年09月13日 23:00

代币获法币支持 美元数字化钟声敲响

代币获法币支持 美元数字化钟声敲响

9月10日,纽约金融服务局释出消息,称同时授权于Gemini信托公司与Paxos信托公司以美元支持发行稳定币。

对此,金融服务局管理人Maria T. Vullo说,“随着金融技术市场的不断发展,纽约致力于增长的同时促进创新。此次对两家公司的批准意味着这两家公司将在州的监管框架内去创新改革同时制定强有力的标准,以保护受监管的实体和消费者们。

 

技术创新转向金融创新

知道以太币、比特币,稳定币是什么?为什么这次NY...

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2018年09月12日 23:47

电商经营者“噩梦”之税收来了

电商经营者“噩梦”之税收来了

(图片来源:Siobhan Brennan-Raymond, Pixels

《中华人民共和国电子商务法》全文于8月31日发布,明年1月1日起实施。长期以来电商范围的偷税漏税现象严重,媒体引用中央财经大学税收筹划与法律研究中心课题组的测算称,与实体店相比,C2C电商2015年少缴税在436.6亿—614.33亿元之间;2016年少缴税在531.53亿元—747.92亿元之间;甚至预测,2018年可能超过1000亿元。

本次《电商法》就税收做了框架性的规定,税收范围包...

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2018年09月11日 23:52

局面陡变背后的阿里和京东

局面陡变背后的阿里和京东

 

有媒体指出,京东章程中规定禁止董事会在刘强东不在场的时候做出具有约束力的决定,如果没有刘强东在场,或者除非他自己回避,董事会不得举行正式会议。

笔者随后进行了查询,据京东提交于SEC的2014年章程修订四的MANAGEMENT一章,以及其提供2017年年报中Item 6. Directors, Senior Management and Employees一章C.Board Practices,Board of Directors中,对董事会作出规定称只要刘强东作为董事会一员,只要没有他董事...

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2018年09月10日 22:20

电子支付安全性“更上一层楼”

电子支付安全性“更上一层楼”

(图片来源:网络)

《中华人民共和国电子商务法》集中于五十三条五十七条,以及对电子支付作出了规制,内容涵盖了“电子支付服务提供者应当向用户免费提供对账服务及最近三年的交易记录”,“造成用户损失的,应当承担赔偿责任”,“未经授权的支付造成的损失,由电子支付服务提供者承担”,“电子支付服务提供者未及时采取措施导致损失扩大的,对损失扩大部分承担责任”等等。

电子支付纳入电商法之应有之义

可...

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2018年09月08日 20:09

在美“交友”?请先签一份CRA

在美“交友”?请先签一份CRA

(图片来源:REUTERS,Jason Lee

8月31日晚11点32分,京东CEO刘强东因涉嫌“构成犯罪的性行为”(criminal sexual conduct)明尼苏达州被逮捕,9月1日下午被释放。京东官方回应称,刘强东在美国商务活动期间,遭遇到了失实指控,将针对不实报道或造谣行为釆取必要的法律行动。9月3日下午路透社报道称,京东官方称其已回国。

先前,路透社媒体联系明尼苏达州内最大明尼阿波里斯市警署发言人John Elder,其称尚未终结调...

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2018年08月28日 22:04

资本面前,性命宁有价乎?

资本面前,性命宁有价乎?

(图片来源:网络)

“司机开的山路没有一辆车,有点怕”

“救命”

“抢救”

20岁的生命就此戛然而止,这最后的信息是她留给世界的恐惧、希望、后悔、焦急。女孩儿,最后那一刻,你是不是还在期待,还在害怕?

8月25日,滴滴发布道歉声明,称“案发时车牌系钟某线下伪造”;

8月26日,滴滴被发现删除“空姐遇害案”道歉声明。

8月27日,深圳市网信办、深圳市公安局、深圳市交通运输委联合约谈滴滴出行科技...

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2018年08月25日 22:56

数据泄露事件引起的不适 良药在何处?

数据泄露事件引起的不适 良药在何处?

(图片来源:全景视觉)

先前,一家名为“瑞智华胜”新三板公司被爆出劫持运营商流量,违规窃取用户数据,媒体戏称为“史上最大规模的数据窃取案”BAT们纷纷中招,包括百度、腾讯、阿里、今日头条等全国96家互联网公司。该公司一年营收超3000万元。

据相关报道显示,瑞智华胜2014年开始,通过竞标与覆盖全国十余个省市多家运营商签订正式的服务合同,为其提供精准广告投放系统的开发和维护工作的名义,获取运营商服...

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2018年08月22日 22:34

40年沉寂后 CFIUS成美国又一“武器”

40年沉寂后 CFIUS成美国又一“武器”

把中国看作最大敌人的美国,这一次搬出了CFIUS以国防之名行贸易战之实。虽然据FIRRMA所述,其目的在于防止外国投资者影响其国内领先科技导致国防遭受损失,但其实明眼人都明白,枪炮已指向中国。

8月13日,美国总统签署FIRRMA法案使之正式生效,扩大了CFIUS的管辖范围:

 

   

 

最后的兜底说法为“任何旨在规避CFIUS管制的交易或安排(都将受到CFIUS的审查)”,作为主动权掌握方,CFIUS可以说拥有一...

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